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Aplica IA en la banca para analizar datos y predecir riesgos

Jun 22, 2021 | Estrategias y gestión de cobranza

El sector bancario siempre está en una constante búsqueda para agilizar sus procesos y entregar un buen servicio a sus clientes, por lo que cada vez incorporan más tecnología.

Las herramientas con Inteligencia Artificial han resultado ser una gran aliada para las empresas de distintos sectores, y en especial, el financiero es uno de los que más ha sabido beneficiarse con sus ventajas, implementando varias aplicaciones de IA en distintas áreas, tanto a nivel externo como interno.

Las más utilizadas y que se vienen aplicando hace bastante tiempo son el uso de chatbots y asistentes virtuales, que buscan mejorar la relación entre usuario y empresa optimizando las respuestas ante problemáticas específicas.

Sin embargo, esta tecnología va mucho más allá y entrega un sinfín de beneficios a las instituciones. Con estas herramientas, los bancos son capaces de transformar la gestión de servicios y hacer las actividades más proactivas y predictivas, con un mayor nivel de precisión y velocidad. Es decir, son instrumentos que de forma automática logran detectar el tipo de comportamiento de los deudores y determinar cuál sería la forma más óptima de acceder a ellos.

Con la automatización, los riesgos desaparecen de raíz y se optimizan los recursos y costos.

¡Optimiza los recursos!

Entre los procesos bancarios en los que se puede aplicar la IA se encuentran aquellos que sirven para mejorar la experiencia del usuario en todos los canales del banco, como ya se mencionó.

Además, los algoritmos de aprendizaje automático también buscan la prevención y análisis estratégico, para que la velocidad y la precisión en la toma de decisiones sea la mejor. Todo ello utilizando principalmente lo que se considera una fuente de rentabilidad por las instituciones financieras: los datos.

IA para el análisis de datos estratégico

Las instituciones financieras cuentan con gran cantidad de datos a su disposición, por lo que es importante saber utilizarlos y gestionarlos, con el objetivo de obtener información relevante para la toma de decisiones estratégicas.

El resultado de las operaciones basadas en algoritmos de aprendizaje automático permitirá identificar patrones reutilizables, tendencias y rentabilidad de cada servicio que se analiza. Esto ayudará a identificar e implementar de la mejor forma posible estrategias de mercado específicas.

Cabe destacar que el análisis de datos ha ido evolucionando, respaldado por la IA, y ha permitido desarrollar nuevos modelos de rendimientos y nuevos roles dentro de la cadena de valor en las empresas.

IA para personalizar las gestiones de cobranza

Al utilizar herramientas con esta tecnología se puede generar un gran impacto en la relación entre el banco y sus clientes, actuales y potenciales.

La buena interacción con las personas, en cualquier punto de contacto, es fundamental para todas las empresas.

A través de esta tecnología es posible conocer a los usuarios y determinar el mejor canal de comunicación y el momento oportuno para contactarlos, sin dañar la relación. 

IA para el análisis predictivo y gestión de riesgo

Uno de los grandes atributos que tienen las aplicaciones con IA es el análisis predictivo, utilizando los datos históricos para entregar previsiones de escenarios futuros. En el caso de los bancos, se puede optimizar la gestión de los riesgos operativos y garantizar un mejor servicio y accesibilidad continua a los usuarios.

Con respecto a las estrategias internas, sirve para tomar medidas y mantener el control e, incluso, reducir los costes de: mantenimiento, manejo del dinero, entre otros.

Revoluciona tu negocio

A través de expertos en la materia, como Smartia, es posible aplicar las diversas funciones de las herramientas con Inteligencia Artificial en tu negocio.

Con esta solución podrás escalar los resultados de tu proceso de negocios, optimizar los recursos disminuyendo los costos, optimizar tu recupero e impactar positivamente la experiencia de tus clientes.

Todas las acciones podrán ser vistas en tiempo real mediante un Dashboard.

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